警惕“低风险高收益承诺”

来源：中国经济网 2020-12-02 13:52:55

　　以数字货币之名行网络传销之实，这样的诈骗犯罪手法在市场上并不少见。近日，中国裁判文书网披露了关于“币圈第一大案”PlusToken的二审裁定书。江苏省盐城市中级人民法院认定，一审对15名涉案人员处以2年至11年不等的有期徒刑等判决结果，事实清楚，定罪量刑适当，终审裁定驳回上诉，维持原判。

　　币圈乱象层出，业内多有诟病。这是国内首起以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销案。回顾PlusToken平台，此前被说成是“币圈第一大资金盘”，其实是以区块链技术为噱头，以比特币等数字货币为交易媒介，打着提供数字货币增值服务的幌子，承诺高额返利，吸引广大群众参与。

　　近年来，传销犯罪手段不断翻新，隐蔽性、迷惑性不断增强，“互联网+”让传统传销骗局产生不少“新变种”。分析此类犯罪特点，其一是诱惑十足，承诺低风险高收益；其二是以新型技术或概念打造“传销噱头”，披上“资本运作”“会员制”等外衣，为非法项目进行华丽包装；其三是公司化运作，网络组织架构完备，分工协作特征明显，线上线下多渠道推广造势；其四是多具有跨国网络组织，从事境外传销活动。

　　以PlusToken案为例，该平台没有任何实际经营活动，会员间按照推荐发展的加入顺序组成上下线层级，并根据发展下线会员数量和投资资金的数量划分等级；通过设置智能搬砖收益、链接收益、高管收益等收益方式进行返利。经专业机构鉴定，其层级有的多达3000多层。此类活动并非真正基于区块链技术。说白了，就是直接或者间接以“拉人头”数量及缴费金额作为返利依据。

　　当诈骗传销组织不断“进阶”，面对巨大信息差时，一些投资者因为对新技术不了解，在明显偏离合理的收益回报诱惑下，很容易上当。

　　需要强调的是，投资者应具备基础性常识，即拉人头分利润的做法就是违法的传销行为。谈项目、做生意，首先要清楚地对产品、客户、利润进行分析，多问问是什么、怎么操作。否则，就很容易被花里胡哨的概念和高额收益所蒙蔽。

　　诸多案例一再提醒，回报率明显高于行业或者银行理财、投资利息的，大多是超高风险甚至诈骗行为。然而，很多时候，这些提醒往往被当成耳旁风，投资者最终吃亏上当。因此，要坚持树立合理的财富观，认清各种“资金盘”“虚拟货币”的网络传销套路，努力做一个聪明的投资者。

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